Au-delà d’un certain seuil d’actifs financiers, il n’est pas aisé d’en assurer la gestion comme il se doit. Il faudrait donc recourir à un gestionnaire de fortune. En effet, quand on parle de gestion de fortune, cela fait appel à des compétences transversales. Entrent en ligne de compte, des notions de droit, de finance et de fiscalité.
A un moment donné, les conseils d’un gestionnaire de patrimoine peuvent ne plus suffire. L’idéal serait donc de recourir aux services d’un gestionnaire de fortune. Et cela, pour plusieurs raisons. Dans cet article, nous allons nous intéresser aux différentes raisons pour lesquelles il est important de faire appel à un gestionnaire de fortune.
Qu’est-ce qu’un gestionnaire de fortune ?
Avant de s’intéresser à la définition du gestionnaire de fortune, il est important de savoir quand est-ce qu’on parle de gestion de fortune. On peut en effet faire appel à un gestionnaire de fortune, lorsque les revenus dont on dispose se chiffrent à des millions d’euros. Toutefois, à partir d’un million d’euros, les services d’un gestionnaire de fortune peuvent se révéler indispensables.
Pour en venir à la gestion de fortune, il faut savoir qu’elle ne doit pas être confondue à la gestion de patrimoine. En effet, les gestionnaires de patrimoine ont quelque peu les mêmes missions, mais leurs prestations sont plutôt destinées à des foyers dont les revenus sont inférieurs à 1 million d’euros.
Quant au gestionnaire de fortune, le nombre de ses clients est assez limité. C’est d’ailleurs la raison pour laquelle on parle de « Family office ». L’objectif est en effet de donner des conseils sur-mesure. Sa mission consiste à offrir un meilleur positionnement aux personnes fortunées.
Les avantages de recourir aux services d’un gestionnaire de fortune
En recourant à un gestionnaire de fortune, les personnes fortunées bénéficient de son expertise financière, juridique et fiscale. En effet, ce professionnel a une parfaite maitrise des marchés et de la fiscalité.
Pour optimiser la valeur du patrimoine de ses clients, le gestionnaire de fortune s’assure le concours de l’expertise d’autres personnes telles que les notaires, les experts comptables et les ingénieurs patrimoniaux.
Parmi les avantages de recourir à un gestionnaire de fortune, on peut citer :
- Une large diversification de sa fortune afin de réduire les risques
- Une gestion qui s’adapte à sa situation
- Une surveillance accrue pour garantir plus de sûreté
- Une gestion en toute transparence
- Un gain de temps considérable
En clair, la personne fortunée confie non seulement sa fortune, mais également ses besoins et ses objectifs. Le gestionnaire met donc tout en œuvre pour les atteindre. Ce professionnel peut être un indépendant comme il peut être rattaché à une banque ou à une compagnie d’assurance.
En règle générale, le gestionnaire de fortune rattaché à une structure donnée, aura tendance à promouvoir les produits financiers issus de l’organisme dont il dépend. Quant au gestionnaire indépendant, on remarque qu’il garantit à sa clientèle, une offre plus large.